Lijfrentes

Financieel Fit | Beijer is een ervaren en deskundig adviesbedrijf in expirerend (stamrecht) en lijfrentekapitaal. Wij zijn er in gespecialiseerd om jouw persoonlijke situatie te combineren met de best mogelijk aanbieding van de markt, en rekening houdend met de fiscale (on)mogelijkheden. Wij werken volstrekt onafhankelijk. Jouw belang is ons belang.

Ken je van alle producten de wettelijke mogelijkheden en beperkingen? Wij als specialist natuurlijk wel. En daar kan jij van profiteren. Met uitzicht op een mogelijk hoger dan verwacht (aanvullend) pensioen! Dus aarzel niet om van onze diensten gebruik te maken. Via een speciaal ontwikkeld, helder stappenplan leiden we je naar het beste rendement.

Hoe werkt het stappenplan?

Om voor jou een maximaal financieel resultaat te kunnen bereiken, moeten we een aantal noodzakelijke stappen doorlopen.
Na deze stappen geven we je een overzicht van de kosten. Zodat er ook op dit punt geen onduidelijkheid bestaat en je exact weet waar je aan toe bent.

1 Inventarisatie

• Voorbereiding
• Inventarisatie

Voor een inventarisatie van jouw polissen, vragen wij je vooraf naar al jouw polissen. Ook die niet bij ons zijn afgesloten zodat wij een totaalbeeld krijgen. Ook vragen wij je welke vorm van uitkering u zelf in gedachten heeft. Bijvoorbeeld een tijdelijke of een levenslange lijfrente uitkering. Misschien wil je het uitbetalen van jouw polis nog wel enkele jaren uitstellen? Kortom, wat zijn jouw eigen ideeën?

2 Indicatie

• Indicatie van de te verwachten uitkeringen
• Basisinformatie over pensioen en lijfrentepolissen

Op basis van de door jou aangeleverde informatie ontvang je een indicatie van de te verwachten uitkering. Ook vragen wij bij de (bank)verzekeraars, per polis, de te verwachten eindkapitalen op. Samen met de indicatie ontvang je van ons basisinformatie over pensioen en lijfrentepolissen. Daarnaast ontvang je van ons de mogelijkheden op welke wijze wij je kunnen begeleiden bij het adviseren en/of bemiddelen.

3 Advies en maatwerkofferte(s)

• Klantprofiel
• Adviesgesprek
• Maatwerkofferte(s)
• Overzicht van de hoogte van uitkeringen bij concurrerende verzekeraars en banken (‘shoppen’)

Indien gewenst nemen wij contact met je op om een adviesgesprek in te plannen. Ben je al volledig op de hoogte en weet je precies wat je wilt? Dan kan het zijn dat een adviesgesprek niet nodig is, in dat geval is er sprake van advies op maat. Je ontvangt van ons een digitaal klantprofiel met algemene en financiële vragen, die nodig zijn voor een advies op maat.

Nadat al jouw wensen en jouw profiel bij ons bekend zijn, sturen wij je een begroting van de kosten en opdrachtbevestiging toe. Na jouw akkoord gaan wij voor je aan de slag. Eventuele aanpassingen kunnen we dan nog tijdig meenemen in de definitieve en, gelet op onder meer de actuele rentestand dat moment, geldige offerte.

Enkele weken voor de expiratiedatum van jouw polissen ontvangt je van ons een definitieve geldige offerte. En je ontvangt daarbij een helder overzicht van vergelijkende uitkomsten bij andere, met ons samenwerkende verzekeraars en banken. Zodat je jezelf kunt overtuigen dat wij de maximale uitkering uit het gespaarde kapitaal binnen onze mogelijkheden voor je bereiken. Dit ‘shoppen’ kan je veel geld schelen.

4 Afronden, controle en administratieve werkzaamheden

• Controle van de door jou aangeleverde documenten en verzending naar de betrokken verzekeraar(s) en/of bank(en).
• Bewaking van de voortgang van de behandeling bij de verzekeraar en/of banken van jouw dossier in verband met beperkte geldigheidsduur van de offerte.
• Overdracht van kapitalen naar de door jou geselecteerde verzekeraar en/of bank.

Samen met de geldige offerte ontvang je alle formulieren die nodig zijn voor de administratieve afwikkeling bij de verzekeraar(s) en/of bank(en). Je krijgt tevens een controlelijst voor de in te sturen stukken.

Zijn alle documenten in ons bezit en is jouw dossier compleet en door ons gecontroleerd voor afwikkeling, dan informeren en begeleiden wij jouw aanvraag bij de verzekeraar(s) en/of bank(en). Ook moet het aanvraagformulier op tijd verwerkt zijn, anders ontvangt u de eerste betaling te laat of, nog erger, is de geldigheidstermijn van de offerte verlopen met mogelijke aanpassing van de uitkering tot gevolg.

Door de ervaring van Financieel Fit | Beijer en onze zorgvuldige begeleiding, weet je zeker dat wij er alles aan doen om het door jou gewenste (aanvullend) pensioen te realiseren. Wij zorgen dat je financieel fit wordt en blijft!